Conciliação bancária é um comparativo de tudo que entrou e saiu da sua conta comparado com o extrato bancário.
Basicamente é comparar a conta-corrente da empresa com tudo que a mesma possui lançado tanto de contas que pagou quanto de valores que recebeu.
Este processo de certa forma é bastante simplificado, contudo, não subestime a importância de fazer esse controle periodicamente na sua empresa.
Para entender mais sobre como funciona a conciliação bancária continue lendo este artigo até o fim.
Por que é importante fazer a conciliação bancária?
Suponhamos que você abra um salão de beleza e na sexta-feira receba o valor das suas clientes de R$1.500,00, no sábado a quantia de R$2.000,000.
No domingo recebe o extrato financeiro, pois bem: é hora de comparar se de fato os R$3.500,00 estão na sua conta, ou seja, confrontar as informações contidas no extrato com as anotações dos valores que você recebeu.
O controle feito periodicamente garante uma previsibilidade no fluxo de caixa e controle das despesas e receitas que circulam.
Qual a utilidade da conciliação bancária?
A principal utilidade da conciliação bancária é nada mais do que organizar a vida financeira da empresa.
Não tem como uma companhia permanecer aberta e com um negócio consolidado com desordem nos pagamentos ou recebimentos.
Para que uma corporação sobreviva no mercado antes de qualquer medida é necessário fazer o planejamento de contas, e é exatamente essa função que a conciliação bancária faz.
Um exemplo prático de uma gestão de sucesso é a Coca-Cola.
A empresa existe no mercado há 139 anos, além de comercializar um produto único na indústria de bebidas global, também possui uma excelente gestão de conciliação bancária já que recebe entradas de mais de 200 países diferentes.
Outro fator de suma importância é que, fazendo o controle financeiro periodicamente diariamente, semanal, mensal), a chance de haver fraudes é muito pequena, pois os valores que entram são confrontados com os que estão na conta.
Uma gestão eficiente identifica se valores pagos em espécie ou cheque estão corretos com o que entrou na conta-corrente da empresa.
Sem a conciliação bancária a empresa não consegue filtrar esse problema.
Quando tem que fazer a conciliação?
Não há uma regra que determina o período em que a empresa deve fazer a conciliação, contudo é indicado que seja feito diariamente ou a depender da movimentação pode ser feito semanalmente.
Quanto menor o período apurado, mais organizado e filtrado ficam os lançamentos. Ou seja, tudo depende da rotina e do porte da empresa.
Conclusão
Sem um controle interno é impossível manter uma empresa saudável e de sucesso.
Para ajudar a otimizar os processos, basicamente todas as conciliações bancárias podem ser feitas de maneira totalmente automatizada, facilitando e armazenando dados de maneira segura.
Se precisa de auxílio na gestão financeira da sua empresa, a Near You tem a solução ideal para o seu negócio.